بانک هوشمند چیست
بانک هوشمند، به واحد مالی اطلاق می‌شود که از فناوری‌های پیشرفته و هوش مصنوعی بهره‌مند است و دارای مانیتور‌های لمسی گران‌قیمت یا پدهای امضای دیجیتال نیست. اصطلاح هوشمندسازی بانک به یک مفهوم گسترده‌تر اشاره دارد.
هدف اصلی هوشمندسازی بانک، بهبود امنیت و کنترل مداوم آن در طول شبانه‌روز و در هر لحظه است. از طرف دیگر، هدف دیگر آن، جذب مشتریان و ایجاد تجربه مثبت برای بازدیدکنندگان هنگام حضور در بانک است.
این هدف می‌تواند با ارائه امکانات مانند پخش موسیقی در انتظار، امکان باز کردن صندوق‌های امانات توسط مشتریان از طریق اپلیکیشن موبایل و موارد دیگری به دست آید.
بانک هوشمند باعث افزایش بهره‌وری کارمندان می‌شود، زیرا از سیستم‌های هوشمند برای انجام برخی فعالیت‌ها استفاده می‌کند و نیاز به نیروی انسانی در مواردی را کاهش می‌دهد. این باعث کاهش خطاهای انسانی و بهبود فرآیندها می‌شود.
لذا، بانک هوشمند با بهره‌گیری از تکنولوژی‌های پیشرفته و هوش مصنوعی، امنیت، تجربه مشتری و بهره‌وری کارمندان را بهبود می‌بخشد و برای موفقیت در عصر دیجیتالی اساسی محسوب می‌شود.
مشکلات موجود در بانک
بر اساس بررسی‌های انجام شده توسط تیم فنی مجموعه گیلسا، معمولاً شعبه‌ها با مشکلات زیرساختی، امنیت، ایمنی و راحتی مواجه هستند. با توجه به این دسته‌بندی، مهمترین مشکلات به شرح زیر خواهد بود:
زیرساخت
مشکلات عمده‌ای که در شعب بانک در بخش زیرساختشان موجود است عبارتند از:
- تابلو برق قدیمی و نبود نقشه مشخصی برای انشعابات تابلو: نیاز به به‌روزرسانی تابلو برق و تهیه نقشه‌های دقیق انشعابات برق
- انشعابات غیرمجاز از تابلو برق اصلی و مصرف کننده‌ها: باید بررسی‌های لازم انجام شود تا انشعابات غیرمجاز متوقف شوند
- توزیع بار نامتعادل روی فازها:نیاز به تعادل بار بر روی فازها به منظور بهبود کیفیت برق و جلوگیری از مشکلات فنی
- فرسودگی شبکه سیم‌کشی و عدم امکان عیب‌یابی:باید شبکه سیم‌کشی جایگزین شود و امکانات عیب‌یابی بهبود یابد
- تغذیه نادرست مصرف کننده‌های اصلی از UPS:نیاز به تنظیم مناسب تغذیه مصرف کننده‌ها از UPS و اجرای تغییرات لازم
با رفع این مشکلات، عملکرد شعب بانک بهبود یافته و مشکلات فنی و عملیاتی کاهش می‌یابد. همچنین، از طریق بهبود تجهیزات و برقراری نظم و انضباط در شبکه برق، می‌توان بهره‌وری و کارایی سیستم را افزایش داد.
ایمنی
- عدم تجهیز شعب به سیستم جامع اطفاء حریق
- عدم تجهیز شعب به سیستم جامع نشت گاز
- عدم تجهیز شعب به سیستم جامع نشت مایعات
- عدم وجود یک سامانه جامع اطلاع‌رسانی در صورت بروز حوادث
با ارتقاء ایمنی شعبه‌ها و تجهیز آن‌ها به سیستم‌های اطفاء حریق، نشت گاز، و نشت مایعات، می‌توان از خطرات احتمالی جلوگیری کرده و در صورت بروز حوادث، با استفاده از یک سامانه جامع اطلاع‌رسانی، اطلاعات لازم به مسئولان ارشد ارائه داده شود تا وضعیت بهبود یابد و امنیت شعبه‌ها تضمین شود.
امنیت با اعلام سرقت بانک
عدم ایجاد یک سامانه نظارتی جامع برای پایش متمرکز شعبه‌ها
نبود تجهیزات امنیتی مانند سنسورهای تشخیص حرکت و بازشدن درب در شعب
با ایجاد یک سامانه نظارتی جامع، می‌توان به‌صورت متمرکز شعبه‌ها را پایش و اطلاعات امنیتی آن‌ها را در یک مکان مشخص جمع‌آوری کرد و در صورت بروز هرگونه خطر یا حادثه به مسئولان امنیتی اعلام نمود.
همچنین، با تجهیز شعب به تجهیزات امنیتی مانند سنسورهای تشخیص حرکت و بازشدن درب، امکان تشخیص و پیشگیری از نقض امنیت در محیط شعب فراهم می‌شود. این اقدامات به تقویت امنیت شعبه‌ها و حفاظت از منابع و اطلاعات حیاتی مشتریان و بانک کمک می‌کند.
راحتی
عدم وجود پنل جامع برای کنترل متمرکز ادوات و دستگاه‌های شعبه‌ها
نبود امکان تعریف سناریوهای تکرارشونده برای فعالیت و کارکرد دستگاه‌ها در شعبه‌ها
عدم امکان دسترسی ریموت (از راه دور) به سیستم‌های روشنایی، تهویه، نظارتی و غیره برای واحد مدیریت
با ایجاد یک پنل جامع، می‌توان ادوات و دستگاه‌های شعبه‌ها را متمرکز کنترل کرد و بر اساس نیازها و شرایط محیطی، سناریوهای تکرارشونده برای عملکرد دستگاه‌ها تعریف کرد.
همچنین، امکان دسترسی از راه دور به سیستم‌های روشنایی، تهویه و نظارتی از طریق ریموت، به واحد مدیریت اجازه می‌دهد که به‌صورت مرتب و بهینه وضعیت شعب را مدیریت نماید و از ایجاد تنش‌های ناخواسته جلوگیری کند. این اقدامات باعث بهبود راحتی مشتریان و کارکنان و افزایش کارایی شعب بانک می‌شود.
راهکار گیلسا ، هوشمندسازی بانک
تیم فنی شرکت گیلسا با طراحی و پیاده‌سازی سامانه‌ای جامع برای مدیریت هوشمند شعب، قصد دارند سطح کیفیت شعبه‌ها را در چهار حوزه یعنی ایمنی، امنیت، راحتی و مدیریت انرژی به حداکثر برسانند.
مدیریت انرژی
برای مدیریت انرژی و بهبود کیفیت مصرف، تیم فنی شرکت گیلسا تلاش می‌کند مراحل زیر را انجام دهد:
- اندازه‌گیری مصرف انرژی و جمع‌آوری اطلاعات مربوط به هر متریک در زمینه انرژی.
- ارائه راهکارهای کاهش مصرف با توجه به اطلاعات جمع‌آوری شده در مرحله قبل.
- پیاده‌سازی راهکارهای به‌دست‌آمده.
- انجام سنجش عملکرد و مقایسه شاخص‌های انرژی با شرایط قبلی.
ایمنی
جهت تامین ایمنی در شعبه‌ها، ایجاد یک سیستم جامع مدیریتی حیاتی است، که حتی در شرایط بحرانی از قبیل آتش‌سوزی، نشت گاز و نشت مایعات، مدیریت شعبه را تحت پوشش قرار دهد.
در چنین مواقعی، اطلاع به یک پایگاه مرکزی (SOS) برای ارسال کمک و انجام اقدامات امنیتی، امری حیاتی و ضروری می‌باشد، که در سامانه طراحی شده در نظر گرفته شده است.
این سیستم مدیریتی، به‌صورت متمرکز و مبتنی بر فناوری‌های امنیتی، تشخیص خطرات، ارسال هشدارها و تدارک اقدامات امنیتی سریع و کارآمد را امکان‌پذیر می‌سازد.
این اقدامات هدفمند و پیشگیرانه به منظور حفظ ایمنی کارکنان و مشتریان شعبه‌ها را تضمین می‌کند و برای مدیریت بحران‌ها و وقایع ناخواسته، به عملکرد بهتر و افزایش کارایی شعبه‌ها کمک می‌کند.
امنیت با دزدگیر بانک
این سیستم باید اطلاعات را به یک پایگاه مرکزی ارسال کند تا در صورت بروز حوادث، اقدامات لازم انجام شود. تجهیزاتی نظیر تشخیص حرکت، سنسورهای باز و بسته شدن درب ، آژیرهای هوشمند و دزدگیر بانک در تامین امنیت شعبه‌ها نقش دارند.
راحتی
در سامانه مدیریت، راحتی از دو جنبه مهم مورد توجه است. اولاً، راحتی مدیریت محلی در شعبه که مدیر امکان کنترل تمامی دستگاه‌ها و وسایل شعبه را دارد و می‌تواند در هر لحظه از شبانه‌روز هر بخش از شعبه را کنترل کند.
ثانیاً، راحتی در سطح مدیریتی که با مجتمع‌سازی اطلاعات در یک سامانه یکپارچه، تولید نمودارها و آمارها و نشان دادن شاخص‌های تصمیم‌گیری را آسان‌تر می‌کند. این اقدامات به‌منظور ارتقاء راحتی در مدیریت شعب و تصمیم‌گیری‌ها انجام می‌شود.
11 مزیت کاربردی در بانک هوشمند
بانک هوشمند با استفاده از تکنولوژی‌های پیشرفته و امکانات هوش مصنوعی، امکانات کاربردی متنوعی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. این مزایا و امکانات کاربردی عبارتند از:
سامانه مدیریت انرژی
کنترل مصرف انرژی شعبه‌ها، بهینه‌سازی مصرف برق و کاهش هزینه‌های انرژی.
امنیت بالا
سامانه امنیتی جامع با نظارت مداوم بر فضاهای حساس و ارسال هشدارهای برای مدیریت در شرایط بحرانی.
کنترل روشنایی
امکان کنترل هوشمند چراغ‌ها و تعریف سناریوهای مختلف برای مدیریت بهینه نورپردازی با استفاده از کلید لمسی هوشمند ارزان.
مدیریت تردد
گزارش و کنترل تردد به بخش‌های مهم و کنترل دسترسی.
نظارت پیوسته
امکان مشاهده زنده دوربین‌های مداربسته و وضعیت سنسورها در اپلیکیشن.
کرکره هوشمند
کنترل باز و بسته کردن کرکره‌ها از راه دور با استفاده از گوشی موبایل.
کنترل دما
امکان کنترل سیستم‌های گرمایش و سرمایش به صورت هوشمند و بهینه با استفاده از کلید ترموستات هوشمند و کلید هوشمند کولر آبی.
اطلاع‌رسانی
امکان اطلاع‌رسانی به کارمندان و مشتریان به صورت خودکار و در زمان‌های مشخص.
خدمات خاص به مشتریان ویژه
ارائه خدمات ویژه به مشتریان و بازدیدکنندگان برای ایجاد تجربه‌ای خاص و لذت بخش.
بهبود کارایی و کاهش هزینه‌ها
استفاده از امکانات هوشمند برای بهبود عملکرد و بهینه‌سازی هزینه‌ها در شعبه‌ها.
ارتباط مستقیم با مدیریت
امکان دریافت بازخورد و ارسال پیام به مدیریت بانک از طریق اپلیکیشن.
در کل، بانک هوشمند با ارائه این امکانات کاربردی، تجربه بهتری را برای کارمندان و مشتریان ایجاد می‌کند و بهبود کارایی و امنیت شعبه‌ها را به ارمغان می‌آورد.
سخن آخر
بانک هوشمند با بهره‌گیری از تکنولوژی‌های پیشرفته، امکانات هوش مصنوعی و انتقال داده‌های اطلاعاتی، می‌تواند سطح کیفیت و عملکرد شعبه‌ها را در چهار حوزه اصلی یعنی مدیریت انرژی، ایمنی، امنیت و راحتی به حداکثر برساند. از مدیریت هوشمند انرژی تا کنترل روشنایی و امکانات نظارت پیوسته بر فضاهای حساس، تمامی این امکانات کاربردی به مدیران بانک اجازه می‌دهد تا عملکرد شعبه‌ها را بهبود داده و تجربه مشتریان را ارتقاء بخشند.
همچنین، افزایش امنیت و کاهش هزینه‌ها به دلیل بهره‌وری بالاتر نیروی انسانی، از دیگر مزایای ارزشمند این رویکرد هوشمند به مدیریت بانکی است. به طور کلی، انتقال به بانک هوشمند، با ارتقاء امکانات و خدمات موجود، منجر به بهبود کلان و جزئی در عملکرد بانک و افزایش رضایت مشتریان خواهد شد.
